October 2024

La Consar detecta esquema de fraude en retiros por desempleo

La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro identificó un fraude en el que trabajadores solicitaban retiros por desempleo con un salario más alto del que realmente percibían, con la ayuda de asesores previsionales de las Afores. Es por ello que, en colaboración con el IMSS, ha comenzado a revisar los salarios declarados para evitar la manipulación de montos que afecten el sistema de retiro. Lo anterior sobra importancia porque desde el mes de julio, los retiros por desempleo...

México. Advierten fraudes en retiros de Afores

A partir de anuncios en redes sociales, falsos gestores han logrado un negocio rentable a costa del ahorro para el retiro de los trabajadores, al realizar un fraude en el trámite de retiro de dinero por desempleo de las Afore a cambio de una comisión de 30% de la operación. Si bien esa disposición es un derecho de los trabajadores para enfrentar la situación adversa de quedarse sin ingreso, además de tratarse de un proceso totalmente gratuito y que el...

SEC Investigations of Public Pensions

By Kangkang Zhang In recent years, the looming threat of substantial unfunded liabilities and the obligation to meet these financial commitments have become critical issues for numerous state pension plans, prompting concerns about their solvency and management. This study examines the effect on public pension plans of investigations by the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Utilizing a stacked cohort difference-in-differences design, I observe that state pensions tend to improve investment performance when subjected to SEC investigation. The observed effect...

September 2024

UK. FCA bans 4 over ‘reckless’ pension transfer advice

The Financial Conduct Authority has banned two financial advisers and two partners from St Martin’s Partners LLP from working in financial services and has collectively fined them £590,544, for "reckless" pension transfer advice. The regulator said Adrian Douglas, Liam Martin, Frank Oxberry and Alec Cuthbert were responsible for a pension transfer advice model that put people’s guaranteed retirement benefits at risk. Between October 2015 and July 2016, the FCA claims St Martin’s Partners’ advice model put 547 customers at “significant risk” of transferring...

Se eliminarán más de 120.000 pensiones: quiénes serán los afectados

El Gobierno Nacional decidió llevar a cabo un exhaustivo proceso de auditoría sobre las Pensiones No Contributivas por Invalidez Laboral, lo que resultará en la eliminación de entre 120.000 y 160.000 de estos beneficios en los próximos meses. La Agencia Nacional de Discapacidad (ANDIS), en conjunto con la Dirección Nacional de Apoyos y Asignaciones Económicas, inició la auditoría de aproximadamente 400.000 beneficiarios de Pensiones No Contributivas por Invalidez Laboral. Estas auditorías se centraron inicialmente en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, para luego extenderse a la provincia...

August 2024

Argentina. La misma radiografía para 150 beneficios: empiezan a auditar pensiones por invalidez otorgadas en los últimos años

La Agencia Nacional de Discapacidad (Andis) puso en marcha la auditoría de las pensiones por invalidez laboral “una por una” que había anunciado el Gobierno a mediados del mes pasado. Fue tras hallar irregularidades en una muestra de más de 2500 de esos beneficios otorgados en los últimos años. Estimaron, a partir de esos primeros resultados, que entre el 30% y el 40% de más de un millón de pensiones fueron mal concedidas, según refirieron en ese momento a este medio. El relevamiento arrancó la...

México. Lo detienen por defraudar con más de 4 mdp a sus víctimas con supuestos ahorros para el retiro

La Fiscalía General del Estado capturó a Gerardo R.N. por el delito de fraude y abuso de confianza, luego de que presuntamente engañará a varias victimas con supuestos ahorros para el retiro por un monto de 4 millones 300 mil pesos. A través de su Unidad de Investigación de Delitos Patrimoniales, se formuló cargos en su contra por los delitos de fraude y abuso de confianza, pues las autoridades aseguran que el imputado empleó engaños sofisticados para desapoderar a varias víctimas de sus ahorros,...

Nigeria. Delta Pensions Board Raises Alarm Over Scammers Targeting Pensioners, Issues Warning Against Fraudulent Payment Demands

In an interview with SaharaReporters on Thursday, Ogidi-Gbegbaje revealed that numerous pensioners have reported receiving suspicious calls from individuals claiming to facilitate quick payment of their gratuities and benefits in exchange for money. Sir Edwin Ogidi-Gbegbaje, Chairman of the Delta State Bureau for Pensions, has raised concerns about a fraudulent scheme targeting pensioners in the state. In an interview with SaharaReporters on Thursday, Ogidi-Gbegbaje revealed that numerous pensioners have reported receiving suspicious calls from individuals claiming to facilitate quick payment of...

UK. Pension organisations call on Treasury to expedite regulation of investment consultants

ShareAction has written to the Treasury urging it to expedite plans to regulate all activities of investment consultants. The charity was joined in its call by several pension organisations, including the Association of Member-Nominated Trustees, Pensions for Purpose, and Make My Money Matter. ShareAction noted that, at various times over the past 10 years, the Financial Conduct Authority (FCA), Competition and Markets Authority (CMA), and parliamentary committees have called for investment consultants to be brought within the FCA’s regulatory framework. It urged...

México. Condusef alerta a clientes de Profuturo y otras instituciones financieras por fraudes; así operan los estafadores

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta sobre las instituciones financieras, debidamente constituidas como Profuturo Afore, que han sido suplantadas por entidades que pretenden defraudar a sus clientes. La Condusef advirtió que los suplantadores utilizan la razón o denominación social de financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, por personas físicas o empresas que buscan engañar a quienes requieren de servicios financieros, utilizando indebidamente su nombre, logo...