Profuturo Afore y otras instituciones afectadas

Hasta abril de 2024, la Condusef tenía reportes de 59 instituciones financieras afectadas por suplantación de identidad. Recientemente, se sumaron 49 instituciones más, entre las cuales destacan:

• Profuturo Afore, S.A. de C.V.
• Admiral Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Arlav Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• AVLA Seguros, S.A. de C.V.
• Caja Inmaculada Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable
• Cooperativa Acreimex, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
• Emprendimientos Maussan y González, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Financiamos tus Metas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Newport Financial, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Zéndere Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Otras, cuyalista completa puedes consultar aquí.

Modus operandi de los defraudadores

Los defraudadores utilizan varias tácticas para suplantar la identidad de instituciones financieras legítimas:

1. Uso indebido de nombres y logotipos: Los estafadores utilizan nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras reales, pero con ligeras modificaciones para parecer auténticos. Esto se realiza tanto en medios impresos como digitales, como páginas web, redes sociales y aplicaciones móviles.
2. Solicitud de información personal: Contactan a las víctimas solicitando datos personales y confidenciales mediante engaños, a menudo a través de WhatsApp, mensajes de texto o aplicaciones móviles, poniendo en riesgo la seguridad de la información sensible.
3. Anticipos de dinero: Los defraudadores piden a las víctimas que realicen un pago por adelantado. Este anticipo puede ser solicitado en efectivo o mediante un depósito a una cuenta bancaria que no está a nombre de la institución financiera suplantada. Estos pagos se presentan como necesarios para gestionar el crédito, adelantar mensualidades, cubrir gastos de apertura o como fianza en garantía.

El monto del anticipo generalmente equivale al 10% del crédito solicitado, pero puede variar. Las cantidades solicitadas oscilan desde mil hasta doscientos mil pesos. Después de realizar el depósito, las víctimas descubren que no recibirán el crédito y es casi imposible localizar a los supuestos promotores, confirmando que han sido víctimas de un fraude.

Cómo protegerse

La Condusef recomienda no realizar pagos anticipados para obtener créditos o servicios financieros. Es fundamental verificar que la institución financiera estéregistrada en el SIPRES, que ofrece un listado confiable de entidades autorizadas. Además, se debe evitar proporcionar datos personales a través de redes sociales o cualquier otra plataforma no segura.En el SIPRES, además, al buscar una institución financiera, puedes verificar su domicilio fiscal y su número de contacto reales. Esto te permite confirmar la autenticidad de la entidad, incluyendo su domicilio, página web y logotipos.También es crucial no firmar ningún documento sin leerlo detalladamente y asegurarse de que el sitio web de la institución sea seguro, utilizando protocolos como https.Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al teléfono del Centrode Contacto y de Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet https://www.condusef.gob.mx/.