La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta sobre las instituciones financieras, debidamente constituidas como Profuturo Afore, que han sido suplantadas por entidades que pretenden defraudar a sus clientes.

La Condusef advirtió que los suplantadores utilizan la razón o denominación social de financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, por personas físicas o empresas que buscan engañar a quienes requieren de servicios financieros, utilizando indebidamente su nombre, logo y denominación a través de medios de comunicación impresos o digitales.

Ante estos fraudes, la comisión recomendó a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, que estén alertas y señaló las acciones utilizadas por los estafadores:

• Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales e imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público, haciendo uso tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.).
• Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
• Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños (recuerda que las instituciones financieras NO solicitan datos personales ni contraseñas o claves, contacta siempre a tu institución financiera para verificar el contacto).
• Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
• Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.  Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.

La Condusef emitió una lista de 49 instituciones que han sido suplantadas, de acuerdo con la notificación recibida, durante mayo, junio y julio del presente, y sobre las que las personas deben de poner especial atención al solicitar sus servicios o si se los ofrecen:

• ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALTA650, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ANÁLISIS, FILTRO E ÍNDICES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• APOYO FRAME, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARLAV FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARRENDAMIENTOS OPERATIVOS IMPULSA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
• AYUDA FACIL, SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BLOCKFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BOCAV, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAFTEN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAJA INMACULADA SOCIEDAD COPERATIVA DE AHORRO Y PRÉSTAMO DE RESPONSABILIDAD LIMITADA DE CAPITAL VARIABLE
• CASHPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CESCE MEXICO, S.A. DE C.V.
• CONTANGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• COOPERATIVA ACREIMEX, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
• DEALCORP MX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRENDIMIENTOS MAUSSAN Y GONZÁLEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRESA MEXICANA DESARROLLANDO EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ESCALABILIDAD EMPRESARIAL EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EZY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMIENTO PARA BIENESTAR Y DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA ARSESA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
• GOLDBERG & ZOGOVIC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PIDECO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PROMOTEX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• IMPULSORA DE NEGOCIOS EVER THINK, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
• KOMATSU FINANCE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• LIMÓN TESORO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• M&G TECNOSOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MEX-FACTOR, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• NEWPORT FINANCIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• OPCIONES EMPRESARIALES DEL NORESTE, S.A. DE C.V., S.F.P.
• PASEFI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PERALTA SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
• RED IMPULSORA AL DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SAVVI FINANCIEROS, SA de CV, SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
• STRUCTURA CAPITAL MANAGEMENT, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• TIVEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VALUBY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Además, la Condusef emitió una serie de medidas para protegerse ante posibles fraudes de suplantadores:

• Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde se puede verificar domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvidar revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras para contactarlas y verificar si prestan el servicio que ofrecen por conducto de la persona que se contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evitar ser engañado.
• No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las financieras que operan legalmente no piden dinero por adelantado.
• No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, contraseñas o claves.
• No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si se utiliza internet como medio de contacto, se debe de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que se quiera contactar.

La autoridad también recomendó estar alerta ante las nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales, como las conocidas “monta deudas”. Además, es importante recordar que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios y siempre se debe de verificar si quien ofrece el crédito está registrado en el SIPRES, si no lo está no es una entidad financiera.

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